Si vous approchez de la retraite, l'état de l'économie vous incite à vous poser certaines questions : Ai-je encore les moyens de prendre ma retraite comme prévu? Ai-je besoin de remettre en question ce que je veux faire à la retraite? À quoi ressemblera ma retraite?
Planifier sa retraite peut sembler une tâche colossale, et la conjoncture actuelle ne facilite pas les choses. Bien que certaines personnes aient pu planifier leurs premières années de retraite en y accordant une grande importance aux loisirs, peu d'entre elles réfléchissent à toutes les situations qui pourraient se présenter à ce moment. Les gens qui supposent que tout arrivera tel que prévu au moment de la retraite auraient intérêt à se raviser et à envisager d'établir, pour cette étape importante de la vie, un plan financier personnalisé. Après tout, personne ne veut manquer d'argent pendant sa retraite.
Le Centre Info-retraite BMO, un centre de réflexion de la Banque de Montréal, offre un nouvel outil interactif en ligne (www.bmo.com/retraite) qui vous aide à réfléchir à divers aspects de votre retraite afin que vous y soyez mieux préparé. Cet outil se sert de l'analogie d'un tableau, dont les quatre coins représentent les «qui, quoi, comment, où» de la retraite.
«L'outil Soyez maître de votre retraite aide les baby boomers à amorcer leur réflexion sur des objectifs de retraite qui vont au-delà des premières années de la retraite, ou "le grand rêve". De nos jours, la retraite peut durer de 20 à 30 ans et passer par un certain nombre d'étapes différentes oubliées dans notre planification», déclare Dr. D'Aprix, auteure et spécialiste de la transition de vie.
En répondant à une série de questions au sujet de vos attentes à l'égard de la retraite, vous pourrez concevoir plus clairement ce que l'avenir vous réserve.
Comme pour tout tableau, vous aurez besoin d'un cadre pour la protéger. Dans le cas présent, le cadre représente votre plan financier, qui comprend des éléments comme les flux de trésorerie, les placements, les questions fiscales et les imprévus. En enregistrant et en imprimant vos résultats personnalisés de l'outil en ligne, vous serez en mesure d'encadrer le tableau de votre retraite en rencontrant un planificateur financier de BMO qui pourra établir votre plan. (E.N.)
